[가상 자산] 온도 파이낸스 코인 소재와 USDY 설명 (ft. 업비트 상장)
코투선매니저
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2024.07.15 23:21
안녕하세요.
이번 글은 최근 업비트에 상장하기 전부터 크게 주목을 받았던 종목인 온도 파이낸스 코인 소개와 함께 USDY에 대해 집중적으로 알아보도록 하겠습니다.
온도 파이낸스 코인 프로젝트 소개
우선 온도 파이낸스 코인은 전통 금융 상품을 토큰화하여 DeFi에서 활용할 수 있도록 돕는 플랫폼입니다. 주요 상품으로는 OUSG, USDY, OMMF, Flux Finance가 있으며, 증권의 토큰화를 목표로 합니다.
Ondo Vault를 통해 유동성 공급자가 자본은 공동으로 투입하고 스마트 컨트랙트를 통해 대출 조건을 관리합니다. 유동성 공급자는 고정 수익과 변동 수익 예치로 나뉘며 안정된 수익 또는 레버리지를 통한 수익 극대화를 추구할 수 있습니다.
또한, 전통 금융 및 테크 기업 출신 전문가들과 DeFi 전문가들로 구성되어 있으며 블랙록의 지원을 받아 단기 채권의 토큰화에 집중하고 있습니다. 주요 경쟁사로는 골드핀치, 메이플 파이낸스, 마운틴 프로토콜이 있지만, 온도 파이낸스는 독자적인 비전과 방향을 가지고 있습니다.
최근 블랙록의 BUIDL 프로그램에서 큰 성과를 거두었으며 앞으로도 안정적인 투자 상품을 온체인으로 도입해 기관 투자를 도울 계획이라고 합니다.
추가로, RWA를 DeFi 생태계로 가져오는 데 주력하고 있으며 바이낸스 리서치 RWA 섹터로 다뤄지고 있어 앞으로 기대가 굉장히 큽니다.
온도 파이낸스의 역할
RWA 토큰화:
Ondo Finance는 실제 물리적 자산(RWA)을 블록체인 상에서 토큰화하여 이를 디지털 자산으로 변환합니다. 이를 통해 투자자들은 블록체인 기반의 플랫폼에서 RWA에 쉽게 접근할 수 있습니다.
자동화 및 구성 가능성:
DeFi의 장점을 활용하여 RWA 거래를 자동화하고 구성 가능하게 만들어 거래 비용을 줄이고 중개자의 필요성을 없애며 더 많은 사람들이 쉽게 접근할 수 있도록 합니다.
위험/보상 상품 재포장:
Ondo Finance는 RWA를 이해하기 쉬운 위험/보상 상품으로 재포장하여 이를 통해 투자자들은 자신에게 맞는 투자 상품을 선택할 수 있습니다.
기관 및 개인 투자자 매칭:
RWA를 기관 및 개인 투자자 모두에게 제공하여 다양한 투자자들이 이러한 자산에 접근할 수 있도록하여 이를 통해 자본이 필요한 사람과 자본을 가진 사람을 효과적으로 연결합니다.
쉽게 요약하자면, Ondo Finance는 RWA를 DeFi 생태계로 가져와 이를 토큰화하고 자동화된 거래 시스템을 통해 관리합니다.
이를 통해 투자자들은 다양한 실제 자산에 쉽게 접근할 수 있으며 Ondo Finance는 투자자들에게 효율적이고 투명한 금융 서비스를 제공합니다.
파생상품 시장 규모
파생상품 시장은 디지털 다산 생태계에서 중요한 부분을 차지합니다. 예를 들어, 2023년 4월 유니스왑 탈중앙화 현물 거래소는 2018년 출시 이후 누적 거래량이 2조 달러를 돌파했다고 발표하였는데 이에 비해 2023년 약세장에서 암호화폐 파생상품 거래량은 월 평균 2조 달러에 달했습니다.
주요 거래소의 파생상품 거래량 데이터를 분석한 결과 무기한 스왑이 전체 파생상품 거래량의 99%를 차지하는 것으로 나타났습니다.
그러나 무기한 스왑을 실행하려면 트레이더가 거래소에 증거금을 예치하고 포지션을 유지하기 위해 자금을 지불해야 합니다.
이러한 증거금 비용은 트레이더에게 큰 부담인데 예를 들어 5%의 마진율을 적용할 때 이는 1800억 달러 이상의 자본이 증거금으로 예치되었음을 의미합니다.
만약 1800억 달러의 자본이 연 5.3% 수익률을 제공하는 토큰화된 미국 재무부 채권에 투자되었다면 트레이더들은 연간 약 95억 달러의 잠재 수익을 놓치게 됩니다.
하지만, 이를 해결할 수 있는 방법이 있습니다. 바로 USDY를 증거금으로 사용하는 것입니다.
USDY 소개
USDY는 스테이블 코인의 초기 성공과 접근법을 바탕으로 하면서 그 한계를 극복하고자 합니다. 추가적인 수익과 기관급 투자자의 자산 보호를 목표로 USDY는 과담보로 구성되어 있으며 특수 목적 법인인 "Ondo USDY LLC"에 의해 관리됩니다. 이는 파산 시에도 투자자를 보호할 수 있도록 설계되었습니다.
기존 스테이블 코인과 비교하여 투자자 보호, 규제 명확성 및 수익 측면에서 우월합니다. 가장 넓은 범위의 사용자에게 접근성을 제공하며 인젝티브, 솔라나, 코스모스 등 다양한 생태계로 저변을 확대하고 있습니다. 최근에는 이더파이와 같은 스테이킹 플랫폼에서도 USDY를 지원하여 사용처를 늘려가고 있습니다.
투자 유치
최근 온도 파이낸스는 탈중앙화 금융 채택을 돕기 위해 2000만 달러를 모금했습니다. 해당 자금은 피터 틸의 파운더스 펀드와 판테라 캐피털이 주도한 펀딩 라운드에서 모았으며 코인베이스 벤처스 등 여러 투자자들이 참여했습니다.
재단측은 이 자금을 사용해 팀을 강화하고 새로운 제품을 개발하며 ONDO 토큰을 출시하고 관련된 DAO 거버넌스를 도입할 예정이라고 합니다.
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지금까지 업비트 상장 후 더욱 주목을 받고 있는 온도파이낸스 코인에 대해 알아보았으며 아래 공식 홈페이지와 트위터 링크를 걸어둘테니 참고하시기 바랍니다.
▼ 공식 홈페이지
▼ 공식 트위터
